Політика KYC/AML та перевірки користувачів

Ця Політика визначає підхід Chicken Road 2 Україна до ідентифікації користувачів, перевірки віку, запобігання шахрайству, відмиванню коштів і фінансуванню незаконної діяльності. Вона застосовується до функцій, пов’язаних із реєстрацією, платежами або грою на гроші, які можуть бути доступні на chickenroad2-ua.com чи через інтегрованого оператора.

1. Мета політики

KYC означає перевірку особи користувача, а AML — комплекс заходів для запобігання використанню сервісу з метою легалізації незаконних доходів, фінансування тероризму, шахрайства або обходу фінансових обмежень. Перевірка також допомагає не допускати до гри осіб молодше 21 року та осіб, участь яких обмежена.

2. Розподіл відповідальності

Адміністрація chickenroad2-ua.com проводить перевірки в межах власної функціональності. Якщо рахунок, депозит, ставка або виплата обслуговується стороннім оператором, саме він може бути відповідальним суб’єктом за повну KYC/AML-процедуру. Користувач погоджується співпрацювати з таким оператором і надавати документи через офіційний захищений канал.

3. Коли проводиться перевірка

• під час створення або відновлення облікового запису;
• до надання доступу до функцій гри на гроші;
• перед першим депозитом або виплатою, якщо це вимагають правила оператора;
• коли сума чи частота операцій перевищує внутрішній поріг ризику;
• у разі зміни персональних або платіжних даних;
• за наявності ознак дублювання акаунтів, використання чужого платіжного засобу, шахрайства або нетипової активності;
• на вимогу закону, платіжного провайдера або компетентного органу.

4. Дані та документи

Для перевірки можуть бути запитані ім’я, дата народження, громадянство, адреса, номер телефону, електронна пошта, документ, що посвідчує особу, фотографія або коротка перевірка присутності, підтвердження адреси, належності платіжного засобу та джерела коштів. Перелік залежить від рівня ризику і виду операції.

Документ повинен бути чинним, читабельним і належати користувачеві. Заборонено редагувати реквізити, приховувати обов’язкові поля або надсилати документи іншої особи. Для захисту платіжної картки може бути дозволено приховати частину номера та захисний код, якщо інше не вимагає захищена процедура провайдера.

5. Перевірка віку та статусу

Доступ до азартної гри на гроші дозволяється лише після підтвердження, що користувачеві виповнився 21 рік. Додатково може перевірятися наявність самообмеження, іншої законної заборони, санкційного обмеження або ознак використання акаунта третьою особою.

6. Джерело коштів і статків

Якщо операції є великими, регулярними, нетиповими для профілю або мають інші ознаки підвищеного ризику, користувача можуть попросити пояснити походження коштів і надати підтвердні документи: виписку з банку, довідку про дохід, договір продажу майна, податковий документ або інше законне підтвердження. Запит не означає автоматичного звинувачення у порушенні.

7. Правила платіжних операцій

• депозити й виплати повинні здійснюватися платіжними засобами, що належать перевіреному користувачеві;
• перекази між акаунтами користувачів заборонені, якщо така функція прямо не передбачена законним сервісом;
• виплата зазвичай спрямовується на той самий метод, з якого надійшли кошти, коли це технічно та юридично можливо;
• використання акаунта як транзитного гаманця без реальної ігрової активності може бути заблоковано;
• дроблення операцій для обходу перевірки, лімітів або звітності заборонене.

8. Моніторинг і ризик-орієнтований підхід

Перевірки можуть включати автоматичний аналіз частоти входів, географії, пристроїв, способів оплати, швидкості депозитів і виплат, бонусної активності та інших ознак ризику. Рішення не повинно ґрунтуватися лише на одному технічному параметрі, якщо воно суттєво обмежує права користувача; за потреби проводиться додатковий перегляд.

9. Посилена перевірка

Посилена перевірка може застосовуватися до складних або нетипових операцій, користувачів з підвищеним ризиком, осіб, пов’язаних з публічними функціями, країн або територій із підвищеним ризиком, а також у разі розбіжностей між документами й фактичною активністю. До завершення перевірки окремі функції можуть бути тимчасово обмежені.

10. Підозрілі та заборонені дії

• реєстрація на підставну особу або використання викрадених документів;
• використання коштів, отриманих злочинним шляхом;
• змова, мультиакаунтинг або штучне створення бонусного обороту;
• маніпуляції з поверненнями платежів після використання депозиту;
• спроба приховати фактичного власника коштів або акаунта;
• надання неправдивих пояснень чи підроблених документів;
• використання сервісу для фінансування незаконної діяльності.

11. Можливі заходи

У разі обґрунтованого ризику адміністрація або оператор може запросити додаткові відомості, призупинити депозит чи виплату, обмежити акаунт, скасувати бонус, відмовити в операції, закрити доступ або передати інформацію компетентному органу, якщо це вимагається законом. Користувача не завжди можна повідомити про факт чи зміст обов’язкового повідомлення державному органу.

12. Строки та результат перевірки

Тривалість залежить від повноти документів, способу перевірки, відповіді банку або провайдера та складності ризику. Користувач повинен відповідати через офіційний канал і не надсилати один запит багаторазово. Якщо документи не надані у встановлений строк, операція або акаунт можуть залишатися обмеженими.

13. Зберігання і захист KYC/AML-даних

Документи та результати перевірки зберігаються окремо від загальнодоступного профілю, з обмеженим доступом. Строк визначається вимогами законодавства, потребою захисту від шахрайства та строком можливого спору. Дані можуть передаватися спеціалізованому KYC-провайдеру, платіжній установі або компетентному органу лише в необхідному обсязі.

14. Оскарження та виправлення даних

Користувач може попросити повторно переглянути обмеження, надати уточнення або виправити неточні дані через сторінку «Контакти». У зверненні слід зазначити ідентифікатор акаунта, дату операції та короткий опис проблеми. Пароль, CVV-код і повний номер картки надсилати не можна.

15. Зміни політики

Ми можемо оновлювати цю Політику відповідно до змін законодавства, вимог платіжних партнерів і методів протидії шахрайству. Актуальна редакція публікується на chickenroad2-ua.com із зазначенням дати набрання чинності.

Офіційний сайт: chickenroad2-ua.com | Для користувачів з України | 21+